타겟데이트펀드(TDF)는 투자자가 은퇴 준비자금 마련 등 특정 목표시점을 가진 펀드에 투자하면, 운용 기간 동안 자동으로 위험자산을 줄이고 안전자산비중을 늘리는 상품이다.
미래에셋자산운용은 미래에셋전략배분TDF는 목표시점에 원금손실이 최소화되도록 기대수익률과 손실 회복기간 등을 고려해 다양한 전략에 분산투자하고 있다고 밝혔다.
목표시점에 맞게 위험자산 비중을 변화시키는 자산배분TDF와 달리 미래에셋전략배분TDF는 전략간 자산배분을 통해 포트폴리오를 구성한다. 특히 외국운용사 위탁운용이 아닌 국내 최초로 해외운용법인을 설립하고 해외투자펀드를 출시한 미래에셋자산운용의 글로벌 자산배분 역량을 한데 모은 펀드로 2017년 3월 설정됐다.
펀드는 자산배분본부의 퀀트분석을 통해 전략별 투자비중을 조절한다. 투자유형은 정기예금+알파의 안정적 수익을 추구하는 기본수익전략, 성장을 통해 가격상승이 기대되는 자산에 투자해 자본차익을 추구하는 자본수익전략, 다양한 인컴자산에 투자하는 멀티인컴전략, 금융시장 변동에도 헤지 포지션을 통해 절대수익을 추구하는 시장중립전략 등으로 구분한다.
미래에셋자산운용은 개인연금과 퇴직연금 모두 수탁고 1위로 전체 연금펀드 시장 점유율이 22%가 넘는 국내 대표 연금 전문 운용사다. 2011년 ‘미래에셋자산배분TDF 시리즈’를 통해 선제적으로 타겟데이트펀드를 출시했고 현재 총 10개의 TDF 라인업을 구축했다.
최근에는 미래에셋 TDF 시리즈의 설정액이 2000억 원을 넘어섰다. 특히 적립에서 인출의 시대에 발맞춰 은퇴자산 인출설계용으로 ‘미래에셋평생소득펀드 시리즈’를 출시했다. 이를 통해 국내 최초로 부동산 임대수익을 포함시키는 등 은퇴 후 현금흐름이 필요한 투자자들에게 대안을 제시하고 있다. 투자자들이 투자금을 단순히 적립, 운용해 일시금으로 수령하는 것이 아니라 연금자산으로 인출해 활용할 수 있도록 안정적으로 운용하게 된다.
미래에셋자산운용 연금마케팅부문 류경식 부문장은 “미래에셋 TDF는 자산배분의 필요성은 인지하지만 스스로 펀드를 선택하는 데 어려움을 겪는 투자자들에게 대안을 제시하고 있다”며 “앞으로 전 생애적 관점에서 글로벌 자산배분이 가능하도록 종합적인 연금자산 투자솔루션을 제공하겠다”고 말했다.
한편, 펀드평가사 제로인에 따르면 5월 14일 기준 미래에셋전략배분TDF2045년 펀드가 1년 수익률 12.41%로 업계 TDF 중 1위를 차지했다. 미래에셋전략배분TDF2040년 펀드가 그 뒤를 이었다.
※ 이 기사는 미래에셋자산운용 제공으로 작성되었습니다.
